PTFX外匯資金盤騙局搏命賭徒的末日

摘要： 最近向我咨詢PTFX外匯的人特別多，其實(shí)我之前寫外匯騙局的時候，專門提到過PTFX是資金盤騙局，無奈那篇文章被刪除了，導(dǎo)致非常多新關(guān)注我的朋友都沒看到過那篇文章，還在不停地問。以至...

最近向我咨詢PTFX外匯的人特別多，其實(shí)我之前寫外匯騙局的時候，專門提到過PTFX是資金盤騙局，無奈那篇文章被刪除了，導(dǎo)致非常多新關(guān)注我的朋友都沒看到過那篇文章，還在不停地問。以至于和家里被騙的朋友同事老人論戰(zhàn)時沒有了關(guān)鍵論據(jù)，我覺得這樣也不合適。

剛好最近正在幫某大型國有機(jī)構(gòu)和某公安做反詐騙合作，期間多次提到了PTFX這個項(xiàng)目，他們國內(nèi)的主要團(tuán)伙其實(shí)和福建一幫資金盤是一伙人，上個月剛被端了一次元?dú)獯髠?，現(xiàn)在正在瘋狂拉下線，所以最近他們的聲音又大起來了。

而且8月也是反詐騙宣傳月，剛好趁這個機(jī)會重新好好理一下以PTFX為代表的外匯資金盤的騙局，希望能夠幫到更多人。

希望這篇文章能被更多人看到，說不定看到一個就救一個。

PTFX是什么？

PTFX是打著印尼某公司旗號的外匯資金盤，號稱是受到印尼監(jiān)管背書，印尼十大外匯公司之一，操盤手牛逼上天，只要你投錢進(jìn)入PTFX，你什么都不用做，自然有外匯投資大神帶你飛，每個月10%到30%的收益包您爽。

而且如果你拉到了更多的人參與PTFX，他們就會成為你的下線，收益分你一部分，你下線的再拉下線，那么你還能獲得收益。

上一張圖給你們感受一下，這是他們自己公開的收益，厲害不厲害？ 

另外還要注意一點(diǎn)，這里面標(biāo)注的單位是月，就是一個月10%到30%的收益，你拿到的客戶的收益，時間單位也是月。如果算年華收益的話，不算復(fù)利是要X12，算復(fù)利（每月滾動本息）的話，要X20以上，差不多一年700%不到的樣子。

聽起來是不是特別棒？一般稍微有點(diǎn)金融常識的人看到這里就把他們拉黑了。

一年700%的收益是什么概念？那些牛逼的，暴雷P2P，超級非法集資，也就是一年36%左右的收益率。那些掃黑除惡專項(xiàng)打擊對象的高利貸，放砍頭息出去一年的收益率也就是180%到600%左右。

而你在PTFX里，即使是個普通人，運(yùn)氣好也能有一年700%的收益，如果你投入幾十萬，按照PTFX這個利率，十年后，你可能就是世界首富了。建議孫結(jié)石老師也別搞幣圈了，抓緊投入PTFX吧。

說完收益率，我們再說別的。還是這張圖，大家看盈利分紅這一列。

這里有一個第1到第5代客戶的概念，其實(shí)就是發(fā)展下線。

A拉了B入伙，B就是A的第一代。B拉了C入伙，C就是A的第二代。C拉了D入伙，D就是A的第三代?？傊?，PTFX是支持5代分紅的，就是最少有6級關(guān)系鏈，當(dāng)然實(shí)際的關(guān)系鏈可能更多。

在我國，超過3級的分銷體系，就會被定義為傳銷。傳銷是違法的，這個我想不用再跟大家廢話了吧。順道再說一句，國內(nèi)是禁止公民參與外匯保證金交易的，這是重點(diǎn)打擊對象，在這里，又要拿出我們的老朋友百度了。

我們再換個詞。

連百度都提示你違法并且沒有打廣告的事情，顯然是非常危險(xiǎn)并且犯法的。利益鏈超過3級的傳銷，外加國家嚴(yán)厲打擊的網(wǎng)絡(luò)外匯資金盤交易，親上加親。你們在玩兒百度都不玩兒的東西呀朋友們，你們腦子瓦特了嗎？

我們來看看國家對于PTFX的態(tài)度是怎樣的。先來一張湖北省外匯管理局網(wǎng)站的回復(fù)。

再來一張深圳外匯管理局的的回復(fù)。

這些東西可以直接在外匯管理局官網(wǎng)找到，甚至如果你愿意，直接在自己當(dāng)?shù)氐耐鈪R管理局網(wǎng)站留言這邊留下問題直接問PTFX外匯交易是否合法，都是很明確的回復(fù)。政府機(jī)構(gòu)都這么明確的答復(fù)了，我覺得智商正常的人應(yīng)該都明白了。參與非法炒匯活動不受法律保護(hù)，政府不讓你做，百度不給你推廣，這還不夠明確么？

你參與玩兒了，到時候人家一跑，你去找誰去？你能怪誰？

當(dāng)然，如果只是這點(diǎn)信息，是撐不起我的一篇文章的。我得丟一些大招來好好砸他們臉。

每個外匯資金盤聽起來都是這么棒的，而PTFX之所以成為第三代外匯騙局的領(lǐng)頭羊，主要是因?yàn)樗麄兝瓉砹擞∧岜O(jiān)管的背書，聽起來就是正規(guī)軍的感覺。很多PTFX的經(jīng)紀(jì)人，整天鼓吹著PTFX多么牛逼，可惜在專業(yè)人士眼中統(tǒng)統(tǒng)不堪一擊。既然本文要拿來給大家當(dāng)做論戰(zhàn)素材的，那么我就多放點(diǎn)資料。

PTFX號稱自己是可以在商務(wù)部網(wǎng)站查到的，說自己是受到中國駐印尼商務(wù)參贊的認(rèn)可的正規(guī)機(jī)構(gòu)，所以安全放心。我們來看一份聲明。

商務(wù)部網(wǎng)站對應(yīng)這個頁面的地址是：http://id.mofcom.gov.cn/article/jjxs/201812/20181202814115.shtml

這個是gov域名的政府網(wǎng)站，人家把事情寫的很明白了，政府公開信息和PTFX自吹自擂的信息哪個更可信，腦子正常的也都知道的。PTFX號稱自己被多國監(jiān)管機(jī)構(gòu)所監(jiān)管，所以自己非?？孔V。但是很不幸，早在2017年，馬來西亞央行就把PTFX列入了警示黑名單：

中國外匯管理局明確表示這個有問題，商務(wù)部明確表示PTFX背書和他們無關(guān)不要相信，馬來西亞央行明確把PTFX列入黑名單。

那么他們還有什么花招？有的，PTFX表示在自己的大本營印尼，自己是受到監(jiān)管的合規(guī)公司。PTFX宣稱自己受到印尼JFX/PTKBI/BAPPEBTI監(jiān)管，這3個確實(shí)也都是印尼的機(jī)構(gòu)，那么是不是他們就靠譜了？并不是，這反而更說明他們不靠譜了，直接就是騙。

我給印尼的公司設(shè)計(jì)過整體風(fēng)控，對印尼的監(jiān)管還算比較熟悉，打過的交道也不少。我來講明白這個事情，所謂的PTFX的海外背書。

首先，JFX和PTKBI根本就不是什么監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也不會去監(jiān)管什么公司的行為。JFX和PTKBI只是一個交易所，只提供交易服務(wù)，本身不對交易雙方進(jìn)行監(jiān)管。JFX是證券，PTKBI是衍生品，都是做交易服務(wù)的。差不多可以理解為上海證券交易所（JFXorPTKBI）和A股公司（PTFX）的關(guān)系。

證券交易所只是提供了一個買賣雙方的平臺，并不會去干涉雙方的行為，如果出現(xiàn)了異常，出手的是證監(jiān)會，證券交易所只是提供交易服務(wù)的。

PTFX在國內(nèi)找一群人去印尼JFX參觀，說雙方有合作云云，這不廢話嗎，你在交易所進(jìn)行交易，當(dāng)然是有合作呀，但是你出了問題，和人家交易平臺有什么關(guān)系？

你見過在菜市場買到了不新鮮的魚去找菜市場保安賠償?shù)膯?？肯定是哪個攤位賣你的找攤位。你見過P2P跑路后支付機(jī)構(gòu)說還錢的嗎？交易所和支付機(jī)構(gòu)只是一個工具，無法對騙子公司進(jìn)行篩查和背書，這是常識。騙子們騙的就是國內(nèi)人對于印尼機(jī)構(gòu)體系的不了解。

至于BAPPEBTI，確實(shí)倒是印尼的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。但是這個機(jī)構(gòu)怎么說呢，有和沒有是一樣的。

印尼這個國家，以及整個東南亞，其實(shí)都是非?；靵y的，腐敗橫行，博彩高利貸肆意收割民眾，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不作為只顧貪錢，真到了干事兒的時候都是撇清關(guān)系。

為什么網(wǎng)絡(luò)賭博的大本營都在菲律賓和老撾？因?yàn)槟沁呏灰X，搞這個騙中國人合法。

為什么國內(nèi)被重點(diǎn)打擊的高利貸現(xiàn)在在印度和印尼非常瀟灑的收割？因?yàn)槟沁呏灰X，隨你怎么玩兒。

為什么國內(nèi)被趕出去的炒地皮的那幫人去東南亞搞收割了？

1萬元1畝批發(fā)來的地動不動賣給韭菜們幾十萬一畝？

因?yàn)槟沁吀静还堋?/span>

為什么現(xiàn)在各路騙子都在東南亞？因?yàn)閲鴥?nèi)跨境執(zhí)法難度高，成本高，所以他們就吃準(zhǔn)了這個就是個騙。

這個印尼的BAPPEBTI，建議懂英語的人去打打電話試試，你打30通能通一次算你運(yùn)氣好，能跟你電話交流1分鐘算你口語扎實(shí)，你提PTFX直接給你秒掛。

你指望這種機(jī)構(gòu)保障你的權(quán)益？別逗了，他們自己的工資還要靠各類沙雕外匯資金盤行賄和贊助才有的發(fā)呢。這種小國家以及不知名的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，等同于沒有監(jiān)管。

之前卷款300億跑路的外匯資金盤IGOFX（和PTFX的玩法模式一模一樣，像素級克隆），說自己受到一個瓦努阿圖國家的VFSC監(jiān)管。最后直到跑路，這個念起來都拗口的國家的機(jī)構(gòu)也沒說啥。

還有一個瑞士的API，跑路之前號稱受到全世界最嚴(yán)格的的瑞士FINMA監(jiān)管，其實(shí)只是FINMA組織下面的一個SRO自律組織，沒有權(quán)利和義務(wù)去管這些公司。

我們總結(jié)一下，PTFX所謂的受到印尼三大機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，2個機(jī)構(gòu)根本不負(fù)責(zé)監(jiān)管，全是騙子。1個機(jī)構(gòu)只是存在理論上監(jiān)管，實(shí)際上也沒法執(zhí)行。這3個哪個都不靠譜。而且最荒謬的是，你作為中國人，參與一項(xiàng)中國政府不允許的活動，把錢往印尼塞，印尼監(jiān)管機(jī)構(gòu)才懶得管你死活。里外不是人。

當(dāng)然，我們說的都是一些硬知識和客觀現(xiàn)實(shí)，接受起來還是有點(diǎn)門檻的。騙子為了能夠騙到大家的錢，肯定付出的努力要多得多得多。畢竟我們還要上班，他們上班就是騙人。光熬時間也能熬的受害人被洗腦，這是客觀事實(shí)。

但我覺得還是要對騙子們的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)做一個QA反駁，不能這么簡單便宜了他們。

騙子們經(jīng)常掛在嘴上話術(shù)1：

PTFX外匯托管2016.10月進(jìn)入中國以來，將近三年時間，幾十萬會員把百億人民幣托管到ptfx進(jìn)行外匯交易，月收益較穩(wěn)定。并且無一虧損，這在全球的外匯交易領(lǐng)域里，簡直就是一個神話。 所以，競爭對手就開始各種造謠、詆毀、抹黑。 但如果你認(rèn)真去分析這些黑人們說的每一句話，你會發(fā)現(xiàn)：他們講的內(nèi)容都是捕風(fēng)作影、是一種臆測，是自以為會怎樣的內(nèi)容，他們根本拿不出來鐵證，說不能出金的朋友你把截圖上傳給大家看看呀？

回答1：幾十萬會員，百億人民幣，無一虧損，在這加了杠桿的外匯交易中，已經(jīng)不只是神話了，這叫做天神下凡，這么牛逼的的天神公司，為什么要幫人理財(cái)呀？自己湊個幾千萬，玩兒個幾年就世界首富了，還盯著國內(nèi)這些老頭老太小白領(lǐng)的萬把塊干嘛？不丟分嗎?

當(dāng)年席卷整個美國的龐氏騙局，麥道夫騙局，年化也就10個點(diǎn)。建議各位朋友直接去百度貼吧的PTFX吧里面看看帖子，里面不能出金的截圖一大把，恐慌已經(jīng)在蔓延了。

話術(shù)2：你說PTFX騙錢了，可那些早期來玩兒的人都把本金賺出來了，現(xiàn)在都是純賺，你怎么解釋？PTFX騙誰的錢了？有什么虧損的嗎？

回答2：資金盤的一大特性就是崩盤前所有人都不會虧損，因?yàn)楸举|(zhì)上就是借新還舊，只要不斷有人加入，那么盤子自然越滾越大，有無數(shù)的后人的錢可以拿來還前人的錢。

而資金盤的另一大特性就是，借新還舊到一定程度后，新增的規(guī)模會逐漸無法覆蓋前人的利息，到這個時候，就是資金盤要崩塌的時候，無人可以阻擋這個趨勢，因?yàn)殄X本來就那么多，擊鼓傳花到后面，后面的人的錢沒有再后面的人來還了。

這也就是為什么資金盤的早期參與者運(yùn)氣好的時候盆滿缽滿，因?yàn)橛腥私颖P。到了后面入場的人，無人接盤，只能投胎。

PTFX是一個已經(jīng)持續(xù)了近3年的資金盤，基本已經(jīng)快要走到尾聲了，今年以來整個系統(tǒng)的維護(hù)已經(jīng)是越來越多了。資金盤這個東西，最好是永遠(yuǎn)都不要碰，因?yàn)槟阃耆恢雷约旱降资窃谑裁磿r候加入的，游戲什么時候玩不下去。

話術(shù)3：既然PTFX是資金盤，那為什么警察不抓呀，為什么還發(fā)展這么快呀？

回答3：PTFX的主要組織都在東南亞，跨國執(zhí)法的難度很高，而且參與PTFX這類外匯盤的人，本來就是不受法律保護(hù)的（見前文外匯管理局的回復(fù)），公共資源是有限的，有限的資源肯定是要先保護(hù)守法公民的權(quán)益，那些明顯優(yōu)先級更高。

另外PTFX這類機(jī)構(gòu)不是不抓，只要在國內(nèi)形成規(guī)模，再加上舉報(bào)，立刻就會開始打擊，之前福建那次打擊就是范例。那一波打擊差一點(diǎn)直接干掉PTFX，下一波打擊什么時候來，我們拭目以待。

話術(shù)4：PTFX就是帶著大家炒外匯，有什么錯誤？而且還帶著大家去印尼總部考察，真實(shí)可信，黑狗別來黑了。

回答4：在印尼這種地方，只要有錢，搞個富麗堂皇的總部沒有任何難度，君不見國內(nèi)各種非法集資公司的總部還在國內(nèi)呢，也是各種富麗堂皇，這東西根本不能說明任何問題。這么多博彩公司，高利貸公司，都在東南亞有高大上的辦公室，就說明他們是正常的嗎？這種花點(diǎn)小錢就能搞定的事情有什么門檻？

而且就不說國內(nèi)不允許公民炒網(wǎng)絡(luò)外匯這件事情了，你PTFX這么大的入金，是如何繞過外匯監(jiān)管變成國外貨幣的？國內(nèi)對于公民個人外匯兌換是有限制的，誰能講清楚這個？外匯管理局特別感興趣。這也是外匯管理局明確打擊這類外匯盤的一個原因，如果是真的，就是非法兌換外匯；如果是假的，就是騙局。橫豎都是騙。

授人以魚不如授人以漁，作為平民，想要為打擊以PTFX為首的各類外匯資金盤，應(yīng)該如何操作？很簡單，這些機(jī)構(gòu)既然要投資人入金，那就必須有國內(nèi)的主體來接收錢，這些主體往往都是皮包公司甚至個體經(jīng)營戶?？梢灾苯酉?2315舉報(bào)這些公司。

在這里面輸入要舉報(bào)的公司，然后舉報(bào)內(nèi)容寫PTFX非法外匯交易，當(dāng)?shù)氐氖袌霰O(jiān)督的人員會直接上門去檢查是否有問題，只要是PTFX在國內(nèi)的收款公司和對公賬戶，都可以舉報(bào)。有一家算一家，都有問題。

取幾個舉報(bào)案例。

這些皮包公司，基本一舉報(bào)一個準(zhǔn)，因?yàn)槎际怯脕硎湛畹目諝ぁ＿@個已經(jīng)是非常明確的證據(jù)和處置手段了。打倒騙子，需要大家一起努力。

從相關(guān)法律法規(guī)，到資金盤特點(diǎn)，到傳銷關(guān)系鏈，到宣傳謊言，到官方公告再到市場監(jiān)督部門的反饋，PTFX基本全身都是窟窿。其他的網(wǎng)絡(luò)外匯資金盤也是一樣的情況，記住這一點(diǎn)，不要再問我哪家靠譜不靠譜了，都是騙子。

因?yàn)檎f穿了就2種情況，真的有外匯交易和純借新還舊。

如果真的是做了外匯交易了，那么這么大的人民幣外匯怎么出去的？外匯管理局不是吃素的，打擊違規(guī)貨幣兌換可是連人民銀行都盯著的事情，歡迎直接舉報(bào)。

如果沒有做外匯交易，那確實(shí)不用被人民銀行打擊。但這就等于是詐騙，公安和市場監(jiān)督管理局非常想和他們聊聊，只要舉報(bào)。所以最終他們不是騙子，就是違法。

國家不允許的事情，一堆東南亞沙雕公司（背后也都是國內(nèi)過去的）偷偷摸摸進(jìn)來拉人做，還給正常人做不到的高收益，大家稍微動動腦子，也能覺得不對勁了。即使拋開這些，單看他們?nèi)豪锏陌l(fā)言，也能發(fā)現(xiàn)不對吧。

例如這句發(fā)言，就透露出很多問題。不讓用Wifi，經(jīng)常被運(yùn)營商封殺，這就是非常明確的非法了，運(yùn)營商都不愿意為這些垃圾網(wǎng)站服務(wù)。

網(wǎng)站里面帶Dashboard，Dashboard是儀表盤的意思，作為一個這么牛逼的商業(yè)公司，為什么網(wǎng)址里面會有Dashboard，這種東西是后臺修改數(shù)據(jù)用的，正常情況下不對外暴露，這個鏈接帶Dashboard，基本代表了鏈接中的數(shù)據(jù)是可以被隨時篡改的。

一個做交易的外匯網(wǎng)站，可以隨時被篡改數(shù)據(jù)，我想各位都知道這意味著什么吧。當(dāng)然我也知道，很多人其實(shí)是知道這件事情的，人家一開始就不相信外匯的鬼話。

他們就是賭，賭自己參與的早，賭資金盤沒那么快崩盤，賭的就是后面那些人的錢被拿來填補(bǔ)自己，甚至賭的就是自己騙來更多人投，自己吃更多的提成。這種人才是這種資金盤肆虐的最大原因，他們不傻，他們就是壞。

他們自己積極參與不說，還積極拼命去拉人下水，他們比反詐騙的人更努力，資金盤策劃方都沒他們這么積極，他們努力騙人，努力拉下線。這些壞人，往往打著為你好的旗號在騙你。他們嘴上的甜言蜜語，不是說給你的，是說給你的錢的。

最后我們再總結(jié)一下PTFX這個盤子。

1.玩兒的是國內(nèi)政府不允許的業(yè)務(wù)，外匯管理局明確回復(fù)。

2.利益鏈超過3級，拉人頭，且要求入金，符合傳銷定義。

3.主體在印尼，跨國執(zhí)法難度大，且國內(nèi)法律不保護(hù)做外匯資金盤的。

4.整體的資質(zhì)背書都是造假，毫無可信度。

5.整套玩法流程和之前跑路的外匯盤沒有區(qū)別，資金盤+傳銷，相關(guān)案例多不勝數(shù)。

6.跑路門檻低，受害者也沒法去印尼討債，人家當(dāng)?shù)乇O(jiān)管不管這個。

7.被國內(nèi)運(yùn)營商限制，只能用各種手段繞過。

8.超高收益，超低參與門檻，比販毒都暴利的收益率，是6%安全線的100倍。

9.大筆資金出境，無法解釋如何繞過監(jiān)管，另外國內(nèi)各種收款賬戶主體都是皮包公司，舉報(bào)一家，工商打擊一家。

這9條問題中的任何一條，出在任何一個投資產(chǎn)品上，都是可以直接拉黑的。PTFX9條全中，還有這么多參與，我只能說有錢和智商在線本身沒有強(qiáng)相關(guān)性。真正為你好的話，可能往往不太好聽。

有時候不聽勸，也是命不好的一種表現(xiàn)形式。